SmartVermögen: Wertpapiersparen einfach gemacht

Die vergangenen Jahre haben einmal mehr gezeigt, dass sich bei der Geldanlage an den Wertpapierbörsen Geduld, Disziplin, eine ruhige Hand langfristig auszahlen. Von ihren Tiefständen nach dem Ausbruch der COVID-Pandemie im Jahr 2020 haben sich die Kurse rasch wieder erholt. Viele Aktienindizes wie etwa der Deutsche Aktienindex Dax oder der EuroStoxx 50 notieren inzwischen nahe ihrer historischen Rekordniveaus.

Portfolio-Diversifizierung: Ein Weg zur Reduzierung von Wertschwankungen

„Was viele Anlegerinnen und Anleger dennoch vor einem Börseninvestment abschreckt, sind die zwischenzeitlichen Kursschwankungen“, weiß Jana Quirrenbach, Beraterin der Sparkasse KölnBonn in der Filiale Oberkassel. So verständlich die Furcht vor Vermögensverlusten ist – die Erfahrung zeigt, dass sich durch eine breite Streuung des Anlagekapitals auf sichere Zinsanlagen, chancenreiche Aktien, Immobilien und gegebenenfalls Rohstoffe Wertschwankungen weitgehend ausgleichen lassen. Wer sein Portfolio systematisch diversifizieren will, wie es in der Fachsprache heißt, muss jedoch bereit sein, sich intensiv um sein Geld zu kümmern. Dazu kommen entsprechendes Know-how und ein ausreichend großes Anlagevermögen.

SmartVermögen: Die perfekte Kombination aus persönlicher Betreuung und digitaler Vermögensverwaltung

Warum nicht Profis diese Arbeit überlassen, um sich um andere Dinge des Lebens kümmern zu können?
SmartVermögen ist eine einfache Möglichkeit dafür. „Dahinter steckt ein modernes, intelligentes Anlagekonzept, das sich ganz einfach mit einer App steuern lässt“, sagt Sparkassenberaterin Quirrenbach. „Die Anmeldung über das eigene Smartphone mache ich zusammen mit Kundinnen und Kunden hier in der Filiale. So kann ich direkt helfen, sollte es Rückfragen oder technische Probleme geben. Dabei ist der gesamte Prozess schlank gehalten, so dass der zeitliche Aufwand überschaubar ist.“Warum nicht Profis diese Arbeit überlassen, um sich um andere Dinge des Lebens kümmern zu können?

„Über die Fragen, die die App am Anfang zu der individuellen Risikobereitschaft, dem Anlageverhalten und den Anlagezielen stellt, werden Anlegerinnen und Anleger einem bestimmten Portfolio zugeordnet, das zum Beispiel maximal 40 Prozent Aktien enthält. Das entspricht einem Anlagetypus mit mäßiger Risikobereitschaft.“

Um nachverfolgen zu können, was genau mit dem in SmartVermögen investierten Geld passiert, bekommen Anlegerinnen und Anleger vierteljährig einen Bericht. Er enthält eine Bestandsaufstellung, die Wertentwicklung und eine Umsatzübersicht. Das Reporting wird in die Postbox eingestellt, die über die Webseite von SmartVermögen erreichbar ist. Das Konzept bietet dabei ein Maximum an Flexibilität. Anlegerinnen und Anleger müssen sich nicht für eine bestimmte Laufzeit festlegen und können jederzeit über Ihr Geld verfügen. Zusätzlich haben sie die Wahl, ob sie ihr Geld ganz klassisch oder nachhaltigkeitsorientiert unter Berücksichtigung ökologischer, sozialer und ethischer Aspekte investieren wollen. „Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, das ausgewählte Portfolio mit speziellen Investmentthemen wie zum Beispiel Klimawandel, Gesundheit, Industrie 4.0 oder Wasser individuell nach eigenen Anlagevorstellungen auszurichten und zu ergänzen“, sagt Produktmanager Fromm.

Das Anlagekonzept von SmartVermögen hat sich auf Basis von Vergangenheitsdaten bewährt. Dies ist allerdings keine Garantie für zukünftige Anlageerfolge. Wert- und Währungsschwankungen und damit einhergehende Verluste können nicht ausgeschlossen werden. Gerade die Aktienmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken. Je höher der Aktienanteil des Portfolios, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.

¹Zuzüglich Fremdkosten von 0,28%-0,31%, die bei bestimmten gewählten Portfolios anfallen.